Анатолий мотылев списал украденные миллиарды на личное банкротство. Следствие заморозило хладокомбинат анатолия мотылева США расширили санкции против России
Его загородный дворец, апартаменты, машино-места и земельные участки в Подмосковье. Бежавший в Лондон банкир украл 17,6 млрд.
Басманный суд столицы арестовал имущество хладокомбината ИКМА. Арест комплекса из 15 зданий стоимостью около 2,5 млрд рублей стал обеспечительной мерой, принятой в рамках масштабного расследования многомиллиардных хищений, которые, по версии Следственного комитета России (СКР), совершались путем выдачи невозвратных кредитов, в том числе компании ИКМА банком «Российский кредит», а организатором махинаций следствие считает бывшего владельца кредитного учреждения Анатолия Мотылева. Общая сумма похищенных средств, по подсчетам СКР, составила 17,6 млрд рублей.
На судебном заседании, рассматривавшем ходатайство следователя по особо важным делам СКР Сергея Дубинского об аресте имущества ОАО ИКМА, стало известно, что Следственный комитет на данный момент объединил в одно производство уже три уголовных дела о многомиллиардных махинациях со средствами банка «Российский кредит». Все они касаются выдачи заведомо невозвратных кредитов, выданных компаниям, подконтрольным владельцу кредитного учреждения Анатолию Мотылеву и его сообщникам. Одной из таких фирм стало ОАО ИКМА, аффилированность которого с господином Мотылевым, считают в СКР , нашла в ходе расследования «полное и объективное подтверждение».
По материалам дела президент банка «Российский кредит» Анатолий Мотылев, в офисе своего кредитного учреждения (Новинский бульвар, 31) заключил 11 кредитных договоров «без цели возврата денежных средств». Среди них были и три договора с ИКМА, подписанные с июня по декабрь 2014 года. При этом имущество ИКМА было указано в документах в качестве залога. Именно это обстоятельство, считает следствие, и сделало возможным само хищение средств, поскольку имущество принадлежало компании, ведущей реальную коммерческую деятельность и однозначно не являвшейся фирмой-однодневкой. В результате в общей сложности по договорам с ИКМА, по подсчетам следствия, было похищено 2,42 млрд рублей.
Расположенное в Северном административном округе Москвы ОАО ИКМА было создано на базе построенного еще в советские времена хладокомбината №15. Основной деятельностью компании являлась оптовая торговля алкогольной продукцией и продуктами питания. В состав ОАО входили распределительный холодильник на 25 тыс тонн единовременного хранения, колбасный завод, завод по производству рыбной продукции мощностью 10 тонн в сутки, икорный участок, пресервный участок, масложировой цех. Для развития «интеграционных связей по инвестиционным контрактам с правительством Москвы» были приобретены долевые пакеты акций ООО «Белинская птицефабрика» в Пензенской области, крупнейший в Ярославской области свинокомплекс полного цикла, а также ОАО «Курба». ИКМА являлась поставщиком более 1 тыс предприятий, включая столичные школьные столовые, лечебные учреждения, пансионаты, больницы, компания также выполняла контракты в интересах МВД и МЧС . ОАО было удостоено почетного звания «Поставщик продовольствия для нужд города Москвы». Сейчас все предприятия, в которых ИКМА имела доли, находятся в стадии банкротства. Само ОАО было признано Арбитражным судом Москвы банкротом 7 мая этого года. Вчера в ИКМА подтвердили, что производственной деятельностью компания уже не занимается. На сайте же ОАО указано, что его помещения и производственные мощности сдаются в аренду.
В качестве обеспечительной меры СКР счел необходимым арестовать имущество ОАО ИКМА. Представитель Генпрокуратуры РФ поддержал в Басманном суде соответствующее ходатайство следствия. Суд просьбу СКР удовлетворил, наложив арест на 15 зданий производственного комплекса ИКМА на Ижорской улице. Стоимость арестованного имущества составляет около 2,5 млрд руб., что позволяет погасить ущерб по эпизоду с кредитами, выданными банком ОАО.
Как ранее уже сообщало агентство "Руспрес" , обвинение в махинациях с кредитами предъявлено экс-главе банка «Российский кредит» Анатолию Мотылеву (заочно) и гендиректору ИКМА Игорю Швецу. Еще ряд бывших топ-менеджеров и сотрудников «Российского кредита» проходят по другим эпизодам хищений. Общая сумма ущерба оценивается СКР в 17,6 млрд руб.
Сам Анатолий Мотылев давно проживает в Лондоне, его выдача России с учетом нынешних отношений между странами выглядит практически нереальной. В России же по решению суда в счет погашения ущерба по уголовному делу (оно расследуется по ст. 159, ст. 160 и ст. 174.1 УК РФ - мошенничество, растрата и легализация средств, полученных преступным путем) была арестована недвижимость бывшего банкира - загородный дом, квартиры и машино-места в подземных паркингах, а также несколько земельных участков в Одинцовском районе Подмосковья. Аресты имущества Анатолий Мотылев обжаловал лично в письменной форме, не став прибегать к услугам адвокатов, и даже добился снятия обременения с небольшой части своей собственности. В феврале 2017 года Арбитражный суд Москвы признал бизнесмена Мотылева банкротом.
Российской традицией при возникновении кризисных явлений в финансовой сфере становится банкротство структур, принадлежащих бизнесмену Анатолию Мотылеву. В первый раз это случилось в 2008 году, когда мировой экономический кризис накрыл Россию. Вновь все повторилось через 7 лет. Международные санкции в сочетании с очень рискованной манерой ведения бизнеса и нечистоплотностью владельца вновь привели к краху банковско-пенсионной империи, повторно созданной Мотылевым.
Новую попытку реабилитировать себя в глазах соотечественников банкир не стал предпринимать, предпочтя скрыться от российского правосудия и многочисленных вкладчиков в Великобритании ─ государстве одним из первых заявивших о применении санкций и, тем самым, явившимся одной из причин падения Мотылева. В феврале этого года Арбитражный суд Москвы признал беглеца банкротом. Россия объявила его в международный розыск, обвиняя в мошенничестве в особо крупных размерах.
Анатолий Мотылев ─ яркий представитель элитарной советской молодежи времен заката развитого социализма. Папа ─ чиновник Министрества финансов СССР, а затем глава единственной на весь Союз страховой суперструктуры ─ Госстраха. Сын ─ комсомольский активист и стройотрядовец.
Подобные персонажи тогда составляли авангард советской молодежи. Впрочем, привитые способности приспосабливаться и мимикрировать в будущем банкиру сильно пригодились. В России он не вспоминал о явно атеистическом комсомольском прошлом, а объявил себя «православным бизнесменом», следующим строгим правилам христианской морали.
В повседневной жизни, как показало время, у Анатолия Мотылева с моралью было туго. Папа помог ему по блату неплохо устроиться в своем Госстрахе, превратившимся в независимой России в Росгосстрах.
В 1992 году страховая компания учредила банк «Глобэкс», в руководстве которого оказался Анатолий Мотылев. Через 3 года у учредителя сменилось руководство и отношения между молодым банкиром и Росгосстрахом испортились. Страховщики заподозрили партнера в «крысятничестве».
В 1996 году Мотылева задержали в связи с расследованием факта перевода денег, принадлежащих Росгосстраху, со счетов банка «Глобэкс». Обвинения не материализовались в судебный процесс. В соучредителях «Глобэкса» появился экс-министр МВД Андрей Дунаев. Он то и помог Мотылеву. В 2002 году бывший комсомольский активист оказался единственным владельцем банка. До его краха оставалось ждать еще 6 лет.
Анатолий Мотылев и банки
Банк «Глобэкс» в обычном понимании не являлся кредитной организацией. Кредиты он выдавал, но только нужным людям, абсолютно не интересуясь их финансовой состоятельностью и возможностью возврата денег назад. Кредит ─ был услугой в обмен на другую услугу. Еще банк обслуживал и финансировал личный бизнес его владельца. Анатолий Мотылев приобрел «Второй часовой завод «Слава», ТРЦ «Новинский пассаж», выстроил поселок Family Club и ТРЦ в Новосибирске, купил более 2000 гектар подмосковной земли. Глаза регулятора закрыли ворохом фальсифицированной финансовой отчетности. Все шло замечательно, но грянул мировой кризис. Клиенты массово побежали из банка. «Глобэкс» спас ВЭБ, купивший его за символические 5 тыс рублей. Для санации детища Мотылева Центробанку пришлось направить новому владельцу 87 млрд рублей.
Придя в себя, банкир-банкрот принялся за старое. Через год он учредил АМБ Банк, а еще через 3 года овладел довольно известным банком «Российский кредит». В лучшие годы банк входил в топ-50 российских финансовых структур. Анатолий Мотылев быстро восстановился и построил целую империю. В нее входили помимо АМБ Банка и «Российского кредита» М-Банк и банк «Тульский промышленник».
Банкир приступил к развитию модной темы ─ некоммерческие пенсионные фонды. Он наплодил их целых 7 штук ─ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Уралоборонзаводский», «Солнечное время», «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Сберегательный», «Сберегательный фонд «Солнечный берег». В названиях явно прослеживается тяга к светилу. В НПФ Мотылева принесли накопления почти полтора миллиона настоящих и будущих пенсионеров, что позволило ему аккумулировать более 60 млрд рублей.
Жизнь не чему не научила банкира. Он упорно продолжал инвестировать деньги только на собственные проекты. Типовая схема движения денег выглядела следующим образом. Мотылеву принадлежали 2 промышленные компании ─ «Промнефтесервис» и «Трансгазсервис», присутствовавшие в котировальном списке Московской биржи. Компании выпускали облигации, которые приобретались НПФ. Дальше в дело вступали оффшорные фирмы, финансировавшие проекты мотылевской группы. Участниками созданной схемы были «Инвестиционная компания «Ронин» и инвестиционно-строительная компания БРК.
Одними из самых крупных проектов структур Анатолия Мотылева оказались создание комплекса сельскохозяйственных предприятий в Тульской области ─ птицефабрик, свиноферм, тепличных хозяйств, а также жилищный комплекс «Большой Рогачевский квартал» ─ 100 тыс м² жилья комфорт-класса в районе Лобни. Анатолий Мотылев всегда имел тягу к покупке крупных земельных участков. Он умело использовал для этой цели механизм, заложенный в сертификатах ипотечного покрытия. «Управляющая компания «Фортрейд» оперировала инвестициями от НПФ, обращенными в форму сертификатов.
Общая сумма ипотечных сертификатов достигла 41 млрд рублей. Банк «Российский кредит» выдавал кредиты юридическим лицам на покупку земли, которая оставалась в залоге у банка. Далее займы передавались НПФ посредством ипотечных сертификатов. Этот механизм позволял оформить земельные наделы в НПФ и как бы приносить текущий доход, использовавшийся в манипуляциях с отчетностью.
Крах Анатолия Мотылева
К несчастью Мотылева ЦБ стал пристально наблюдать за деятельностью созданной им финансовой группы. В этот раз крах наступил, когда все его НПФ не попали в систему страхования. Эксперты сходятся в едином мнении. Мотылеву чуть-чуть не повезло. Имея землю, он вполне мог пересидеть сложный период, а затем на фоне повышения ее стоимости продолжать развивать бизнес. Но чуть-чуть не считается.
В конце июля 2105 года ЦБ отозвал лицензии у всех 4-х банков, а в августе та же участь постигла все НПФ. Дыра в балансе банков Мотылева превысила 50 млрд рублей. Агентство по страхованию вкладов взяло на себя обязанность по защите вкладчиков, но на 13,6 млрд рублей, оказавшихся в кассах банков, условия страховой защиты не распространились. Из известных клиентов банка «Российский кредит» больше всего пострадал экспрессивный певец Гарик Сукачев. Он хранил на валютных счетах около 1,7 млн евро. Ему пришлось навсегда проститься с суммой эквивалентной 100 млн рублей. От греха подальше Анатолий Мотылев унес ноги за границу.
Со своими крупнейшими кредиторами, а именно Андреем Клиновским, Линой Ермоченко, ООО «Техномарк» и британским виргинским оффшором Camilla Properties Limited, изгнанник все же попытался договориться. Каждому кредитору он задолжал от 3,7 до 5,1 млрд рублей. Они дружно обратились в арбитражный суд с просьбой перенести слушания о признании Мотылева банкротом, ссылаясь на ведущиеся переговоры. Суд не прислушался к ним и дал добро на реализацию личного имущества банкира. На продажу выставлены квартиры, дома, земельные участки и машино-места, ранее, принадлежавшие Мотылеву.
Помимо имущественных вопросов закон усмотрел в его действиях нарушение уголовного кодекса. Претензии к банкиру материализовались после возбуждения против него уголовного дела о мошенничестве в крупном размере. Анатолий Мотылев санкционировал выдачу заведомо невозвратного кредита на сумму 700 млн рублей. Его подельники не успели сбежать и вскоре были арестованы. Ими оказались довольно безвестная Ольга Иванова и генеральный директор солидного ООО «Брокерские и депозитарные услуги» Станислав Маркеев. Вступив в сговор, Анатолий Мотылев дал добро на перевод денег из М-Банка в адрес компании Маркеева. Тот в свою очередь транслировал деньги ООО «Универсал капитал» для покупки ценных бумаг. Дальше цепочка привела к фирме «Анект». Она должна была инвестировать 700 млн рублей в акции.
Вместо акций были приобретены у фирмы-однодневки «Лигал Версия», записанной на Иванову, векселя, выпущенные ее другой микро-компанией «Аликанте». Векселя представляли из себя пустые бумажки. Фирмы Ивановой не вели никакой деловой деятельности, но никто не удосужился проверить их. Остальные действия Анатолия Мотылева, приведшие к банкротству банков и НПФ, не противоречат закону.
Анатолию Мотылеву обеспечено место в российской банковской истории. На расчеты с его кредиторами государство уже второй раз тратит миллиарды рублей. Более того, схема, которую реализовал Мотылев, такова, что нельзя исключать и «третьего пришествия» банкира.
Давайте дадим ему шанс
В понедельник, 27 июля, лишился лицензии «Тульский промышленник». Это последний оставшийся в живых банк, принадлежащий Анатолию Мотылеву. В минувшую пятницу под нож Центробанка попали «Российский кредит», АМБ-банк и М-банк. «Тульский промышленник» тогда отделался ограничением ряда операций, включая работу с частными вкладчиками, и введением временной администрации.
Однако за выходные Банк России передумал. Либо тульские подчиненные Мотылева не воспользовались предоставленным шансом - точнее, использовали его совсем не так, как представлялось ЦБ. Либо антимотылевская партия на Неглинной за уик-энд одержала окончательную победу, свидетельством чему стал полный отказ проштрафившемуся банкиру в каких бы то ни было поблажках.
Впрочем, в случае с Мотылевым никогда нельзя говорить «никогда». В отечественной банковской истории трудно найти другого банкира, которому позволялось бы не однажды входить в одну и ту же реку, а именно - тиражировать финансовые «ноу-хау», которые уже послужили причиной краха и привели к значительным госрасходам.
В 2009-м году Внешэкономбанк за символические 5 тысяч рублей купил у Мотылева и его партнеров банк «Глобэкс». Из-за кризиса финансовое учреждение, входящие в «топы» по размерам привлеченных частных вкладов, не смогло выполнить свои обязательства. А отзыв лицензии - именно в силу значительного числа вкладчиков - представлялся слишком радикальным шагом.
В итоге кроме упомянутой символической суммы ВЭБ в рамках санации заплатил прежним владельцам «Глобэкса» 80 миллиардов рублей «за все активы, связанные со строительством и недвижимостью». Эксперты сомневались в адекватности оценки соответствующих мотылевских активов - «Новинского пассажа», часового завода «Слава» и ряда земельных участков в Подмосковье и регионах. Однако новые управляющие «Глобэкса» уверяли: «Мы получили очищенный баланс, который более не отягощен сложным по структуре ссудным портфелем, и теперь сможем сконцентрироваться на развитии кредитных операций».
Фото: Илюхина Наталья / Фотобанк Лори
«Новинский пассаж» стал главным памятником финансовой предприимчивости Анатолия Мотылева.
Отсюда следовало, что ВЭБ расщедрился не столько ради Мотылева, сколько ради возвращения «глобэксовских» кредитов. К концу докризисного 2007-го примерно половина ссуд, выданных «Глобэксом» (общий кредитный портфель на тот момент - 65,6 миллиарда рублей), в той или иной степени затрагивала девелоперские проекты. «Привлеченные с рынка денежные средства "Глобэкс" использовал для приобретения объектов недвижимости, конечными владельцами которых являются владельцы банка», - так еще в апреле 2005 года писал в служебной записке тогдашний зампред ЦБ Дмитрий Тулин.
Иными словами, Мотылев и его деловые партнеры должны были просто вернуть полученные от ВЭБа миллиарды в свой бывший банк. Предположим, что исключительно неблагоприятная рыночная конъюнктура не позволила им самостоятельно продать свою недвижимость, чтобы рассчитаться с клиентами «Глобэкса». Тогда возникает другой вопрос. Если Анатолий Мотылев из-за кризиса ушел в ноль, а то и в минус, откуда у него уже осенью 2009-го появились средства на строительство новой финансовой империи? А именно в это время деловая пресса заговорила об очередном мотылевском активе - АМБ-банке, который до 2009-го назывался РБК-банком и в чьем новом «имени» при желании можно было усмотреть инициалы нового владельца.
Второе пришествие
Это «второе пришествие» Анатолия Мотылева происходило на фоне скандала, вызванного публикацией в «Аналитическом банковском журнале» тулинской статьи «История банка "Глобэкс" как зеркало проблем российского банковского надзора». К тому моменту Тулин уже три года как не работал на Неглинной, и бывшим коллегам от него досталось не меньше, чем Мотылеву. Главная претензия Тулина к экс-владельцу «Глобэкса» - беззастенчивое «накручивание» капитала. Как утверждал Тулин, «"Глобэкс" негласно считался чемпионом в деле фальсификации финансовой отчетности (до 100 процентов капитала)», и другие участники рынка его осуждали как нарушившего правила приличия в «творческой бухгалтерии».
Как следует из тулинской статьи, Центробанк проявил редкое благодушие, а состоявшееся в декабре 2004-го включение «Глобэкса» в систему страхования вкладов стало едва ли не роковой ошибкой регулятора, в разы увеличившей стоимость неизбежной санации. При этом, вспоминает Тулин, в руководстве Центробанка лишь он один категорически выступал против этого решения:
«Тяжелый разговор с Андреем Козловым (первый зампред ЦБ, убит в сентябре 2006-го - прим. «Ленты.ру» )…Смотрит на меня, несчастный и потерянный, и говорит, что вот мы и столкнулись "с объективными ограничениями в эффективности банковского надзора", а я ему в ответ, что больше не хочу работать в этом бардаке. Игнатьев (председатель ЦБ до июня 2013 года - прим. «Ленты.ру» ) пытается меня успокоить. Говорит, что еще ничего не потеряно, мы сможем отозвать у банка лицензию после принятия его в систему страхования вкладов. Просит продолжить работу в штатном режиме и глаз не спускать с "Глобэкса"».
Когда статья Дмитрия Тулина в «Аналитическом банковском журнале» увидела свет, Андрея Козлова уже три года как не было в живых. А Геннадий Меликьян - его преемник на посту куратора надзорного блока Центробанка - назвал публикацию «по меньшей мере неэтичной». Предложения, о которых говорит Тулин, «обсуждаются довольно давно, имеют как плюсы, так и минусы, которые сдерживают их внедрение», - подчеркнул Меликьян.
Но через пару лет - в августе 2011-го - этот оппонент Тулина тоже покинул Неглинную. В банковских кругах полагали, что причина отставки Меликьяна - как раз неэффективная надзорная политика, но сам отставник опровергал эту версию.
По крайней мере, Анатолий Мотылев ничего не потерял от очередных кадровых перестановок в ЦБ. Наоборот - не прошло и года после ухода Меликьяна, как бывший владелец «Глобэкса» вновь в буквальном и переносном смысле обрел имя. Мотылев возглавил пул инвесторов, приобретших контрольный пакет «Российского кредита» - одного из «звездных» банковских брендов середины 90-х.
К моменту заключения сделки от былой финансовой мощи «Роскреда» мало что осталось. После кризиса 1998-го года его собственники - Бидзина Иванишвили и Виталий Малкин - перевели свой основной бизнес в «Импэксбанк» (в 2005-м был продан Райффайзенбанку). А «Российский кредит» на четыре года - с 1999-го по 2003-й - попал под управление Агентства по реструктуризации кредитных организаций (АРКО). После этого «курса реабилитации» банк фактически не занимался ничем, кроме обслуживания еще не распроданных компаний Иванишвили - главным образом девелоперских.
Правда, в августе 2011 года - по забавному совпадению, буквально за несколько дней до отставки Геннадия Меликьяна - «Роскред» был принят в систему страхования вкладов. Не исключено, что это обстоятельство стало для Мотылева не менее важным побудительным мотивом, чем бренд.
А намерение Иванишвили принять участие в парламентских выборах в родной Грузии создавало благоприятный политический или, скорее, геополитический фон. Со стороны российских властей было бы крайне непредусмотрительно лишать потенциального союзника возможности быстро и выгодно реализовать не самый привлекательный актив.
Щедрый комбинатор
Анатолий Мотылев и его партнеры заплатили за «Российский кредит» более 350 миллионов долларов, обеспечив Иванишвили примерно 20-процентную премию к капиталу банка. Борис Хаит, президент страховой группы «Спасские ворота» и один из участников мотылевского пула, еще летом 2013-го заверял «Ведомости», что «Роскред» превратится в многопрофильный финансовый институт федерального уровня.
Фото: Дмитрий Коротаев / «Коммерсантъ»
Бидзина Иванишвили - далеко не единственный, кто оценил щедрость Анатолия Мотылева.
Ирония судьбы: Хаит, бывший совладелец «Мост-банка», еще одной потухшей «звезды» из 90-х, теперь принял участие в попытке реинкарнации последнего выжившего бренда времен «семибанкирщины».
С «Мостом» у мотылевского «Роскреда» было еще одно пересечение. Руководить потенциальной жемчужиной своей коллекции Мотылев поручил бывшему центробанковцу Петру Ушанову. А тот, прежде чем в 2007 году возглавить в ЦБ управление анализа платежного оборота и наблюдения за платежной системой, несколько лет проработал руководителем временных администраций в ряде проблемных банков. В том числе и в «Мост-банке».
Не будем гадать, какой долг оказался красен этим назначением. Отметим лишь, что сын главы Госстраха СССР Леонида Мотылева был своим во многих коридорах и водил дружбу со многими представителями советской «золотой молодежи», позднее занявшей значимые, пусть и непубличные позиции в российской номенклатуре.
Пока нувориши из «семибанкирщины» сражались за хлебные бюджетные счета, делили приватизируемые предприятия и монетизировали «близость к телу», Анатолий Мотылев и ему подобные, оставаясь в тени, тихо и незаметно обрастали финансовыми потоками и связями.
И по идее, в эпоху «равноудаления олигархов» и последующего торжества госкапитализма подобный абсолютно неполитизированный и, если угодно, неамбициозный подход должен был бы оказаться еще более востребованным, чем раньше. Ведь, как подчеркивает один из российских банкиров, «такие проценты, как платил Мотылев, не платил никто». При этом новоиспеченный владелец «Роскредита» был максимально открыт к сотрудничеству, одинаково щедр по отношению и к частным вкладчикам, и к корпоративным клиентам, и к различным «опекающим» ведомствам и чиновникам. «Кто же свои бабки даст зарезать?» - объясняет собеседник «Ленты.ру».
Поэтому нет ничего удивительного в том, что мотылевские банки проработали еще полгода с тех пор, как в январе 2015-го главный мотылевский недоброжелатель Дмитрий Тулин вернулся в ЦБ, на сей раз в качестве первого зампреда. Куда удивительнее то, что Тулину все-таки удалось взять реванш у Мотылева.
Схемы на пенсии
По всей видимости, роковой для банкира стала пенсионная тема. Хотя совсем недавно казалось, что она, наоборот, станет главным мотылевским козырем. К сентябрю 2014-го под прямой или опосредованный контроль Анатолия Мотылева перешли шесть негосударственных пенсионных фондов.
Скупка НПФ происходила на фоне очередного моратория на пополнение накопительной части пенсии, поэтому для предыдущих владельцев пенсионные активы несколько утратили былую привлекательность. Для чего они понадобились Мотылеву и/или его партнерам - пояснил в интервью «Коммерсанту» бывший вице-президент «Роскреда» Андрей Куликов. По словам финансиста, речь идет о вложении средств НПФ в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), обеспеченные девелоперскими проектами. Проблема в том, что это были главным образом проекты заемщиков «Роскреда» или того хуже - его собственников.
Центробанк мог ограничивать мотылевским банкам работу с частными лицами и делал это даже до возвращения Тулина. Еще год назад «Роскред» лишился возможности обслуживать счета НПФ, поскольку не вошел в список уполномоченных на это банков. Связанные с Мотылевым фонды не попали в систему гарантирования пенсионных накоплений, но полностью отсечь Мотылева от пенсионных денег было практически невозможно.
«Российский кредит» напомнил клиентам о «лихих девяностых».
Вряд ли мотылевское пике случайно совпало с резкой политизацией пенсионной темы. Дефицит ресурсов, особенно долгосрочных, превращает пенсионные деньги чуть ли не в единственную палочку-выручалочку наряду с бюджетом и нацфондами. А резкое оскудение казны и нежелание властей сокращать социальные расходы повышает вероятность нового «накопительного» моратория, о чем периодически говорит вице-премьер Ольга Голодец.
При этом Голодец нанесла весьма чувствительный имиджевый удар по участникам пенсионной индустрии, когда в конце июня в кулуарах Петербургского экономического форума заявила об использовании НПФ для затыкания балансовых «дыр». Как бы ни был щедр Анатолий Мотылев, после таких выпадов он, как наиболее одиозный «схемотехник», был обречен. Мотылевские «бонусы» и процентные выплаты - все же не равноценная альтернатива пенсионным миллиардам.
Есть лишь один немаловажный нюанс. Согласно разъяснениям ЦБ, «в случае невозможности исполнения обязательств со стороны НПФ, а также в случае отзыва у фонда лицензии» регулятор за счет своих средств компенсирует их клиентам часть потерь, а именно сумму страховых накопительных взносов, поступавших от работодателей на счет застрахованного, но без учета инвестиционного дохода, который был заработан за годы накоплений.
Кто или что при таком развитии событий остановит «третье пришествие» Мотылева - остается только гадать.
Появилась информация о том, что банкир Анатолий Мотылёв арестован. К сожалению, заочно. Сами понимаете, что заочный арест - мера весьма интересная: вроде, арестован, а вроде и нет. Впрочем, дел, которые натворил господин Мотылёв, безусловно, хватает и на полноценный арест. Об этом размышляет наш добровольный московский эксперт.
Детище Анатолия Леонидовича - Банк «Российский кредит» был одной из самых крупных кредитных организаций Российской Федерации. Банк занимал 46-е место по размеру активов. Вместе с ним, в единую группу входили и другие кредитные организации, в частности, «М Банк» . Ранее во времена первого кризиса господин Мотылёв был владельцем банка «Глобэкс» . Тогда, по каким-то непонятным причинам государство не признало банкротом этот банк, а взяло на санацию. И потому кредиторам в тот момент удалось выкрутиться и получить свои деньги обратно.
Однако в этот раз очередное мотылёвское детище «Российский кредит» не взял на поруки ЦБ. В итоге задолженность «РК» составила 126 миллиардов рублей . Среди этой суммы значительную часть составляют деньги саморегулируемых организаций важнейшей отрасли России .
Было много и других банков, которые присвоили денежные средства саморегуляторов. Способ, конечно же, банальный. Традиционный откат. Когда деньги берутся у вкладчиков и выдаются в качестве кредита своим подконтрольным коммерческим организациям. Так сказать, безвозвратные кредиты, безо всякого обеспечения. И формально получается, что деньги не украли, что есть какой-то кредитор. Но этот кредитор, на самом деле, представитель фирмы «Рога и копыта», с которого и взять-то нечего.
А саморегулируемые организации в итоге «пачками» оказываются теперь несостоятельными, при том, что их несостоятельность заключается в том, что они не могут собрать, так называемый, «исторический компенсационный фонд». В то же время заочно арестованный банкир припеваючи живёт в Лондоне, куда уехал сразу же после отзыва банковской лицензии. Также Анатолий Леонидович подал документы на объявление себя банкротом, чтобы даже все долги с него списались. Возможно, его объявят в международный розыск, хотя, саморегулируемым организациям это денег не прибавит. Теперь им от этого - «ни холодно, ни жарко». Если даже сэра Мотылёва арестуют и экстрадируют в Россию (чего практически никогда не случалось в истории английских судов), то, конечно, от него никаких денег не добьёшься. А саморегуляторы будут исключены из реестра. Потому, как раньше говорили в Минстрое, они «мошенники или неумехи». В то время, как настоящие преступники продолжают разгуливать по набережной Темзы. Так и хочется задать исконный русский вопрос «Доколе же?!».
Напомню, что ГСУ Следственного комитета РФ расследует уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, центральной фигурой в котором является бывший владелец банков «Глобэкс», «Российский кредит» и «М Банк» Анатолий Мотылёв. Следствие считает, что экс-банкир выдал заведомо невозвратный кредит на 700 миллионов, а потом сбежал с деньгами.
Бывшего банкира весной этого года объявили в федеральный розыск, а его имущество в России арестовали - чтобы хоть как-то возместить нанесённый ущерб. Однако в Агентстве страхования вкладов уже подсчитали: даже если продать все российские активы сэра Мотылёва (несколько квартир и земельные участки в Одинцовском районе Подмосковья), этого не хватит даже на пятую часть ущерба, причинённого юридическим и физическим лицам. Но и это имущество Анатолий Леонидович, утверждающий, что он не виновен, пытается отсудить обратно. Дистанционно, из Лондона. И апелляционная инстанция Мосгорсуда его иск даже частично удовлетворила, сообщают
СМИ…
ОТ РЕДАКЦИИ . Вот такие грустные размышления нашего внештатного автора. Интересно, что скажете обо всей «мотылёвской эпопее» Вы, уважаемые читатели и профессионалы саморегулирования? Ждём, очень ждём на нашем форуме Ваших откликов на данную публикацию!
Ваш ЗаНоСтрой.РФ
Еще два человека задержаны по делу беглого банкира Анатолия Мотылева. Советники находящегося в розыске бывшего руководителя и собственника банка «Российский кредит» Игорь Леонов и Игорь Жлобицкий, как предполагает следствие, в 2014–2015 годах помогли Мотылеву вывести из банка не менее 17,6 млрд рублей.
Официально советниками главы «Российского кредита» Игорь Леонов и Игорь Жлобицкий были назначены 31 октября 2014 года. Впрочем, как установило следствие, в возглавляемую Анатолием Мотылевым преступную группу оба вошли задолго до этого. Как следует из материалов дела, первое поручение от шефа подыскать «не менее трех технических компаний для транзитных операций» по хищению из «Российского кредита» денег советники и тогдашняя помощница Анатолия Мотылева Ольга Иванова(содержится в СИЗО) получили еще в феврале 2014 года.
Одновременно аналогичное задание от Анатолия Мотылева найти, но только реально действующую фирму, заинтересованную в получении кредита на выгодных условиях, получил и заместитель председателя правления банка «Российский кредит» Дмитрий Глазачев (находится под арестом). Так в деле появилось вполне легальное ОАО «ТМ Инжиниринг», получившее от банка Анатолия Мотылева кредит в размере 1,2 млрд рублей на «пополнение оборотных средств».
Как сообщает «Ъ», впоследствии эти деньги были перечислены ООО «Металлгрупп» и ООО «Спецметалл» за якобы полученный от них металлопрокат. А в итоге вся сумма оказалась на счетах подконтрольных, как полагает следствие, Игорю Жлобицкому фирм «Артфинанс» и «Бизнесинвест». В дальнейшем, по указанию того же банкира Мотылева, все деньги были перечислены в ООО «Финсервис» в счет покупки векселей этой организации. Векселя, по версии следствия, не имели никакой ценности - их выпустили незадолго до махинаций по указанию Анатолия Мотылева.
В дальнейшем эта схема, считают в СКР, была поставлена буквально на поток и действовала фактически до отзыва у «Российского кредита» лицензии в июле 2015 года.
Например, тот же Игорь Жлобицкий по указанию Анатолия Мотылева для совершения преступлений «обеспечил создание, регистрацию и открытие расчетных счетов» почти десятка подконтрольных ему ООО. В общей сложности, по подсчетам СКР, через них из банка «Российский кредит» было похищено как минимум 17,6 млрд рублей.
Самую крупную аферу, как установило следствие, участники преступной группы провернули в октябре 2014 года. Тогда за выдачей кредита в учреждение Анатолия Мотылева одновременно обратились три ООО: «Энергокомплект», «Стройтэк» и «Спецстрой-14». В общей сложности они получили 9,4 млрд рублей. В материалах дела говорится, что поданные руководителями фирм документы «формально носили законный характер, однако содержали недостоверные сведения об истинной цели получения заемных денежных средств и использовались для последующего их хищения участниками организованной группы». Впоследствии все деньги на основании договоров займа оказались на счетах подконтрольного Ольге Ивановой ООО «Техномарк». Последнее кредит обслуживать не смогло и в порядке отступного рассчиталось с банком ипотечными сертификатами участия (ИСУ) «Берег луны». В ходе следствия было установлено, что ИСУ «были ничем не обеспечены и не могли выступать в качестве платежных средств или залогового обеспечения».
Отметим, что из руководителей реально действовавших фирм, которые были вовлечены в аферы экс-банкира Мотылева уголовному преследованию подвергся только один. В 2018 году по ходатайству СКР Басманный райсуд Москвы заключил под стражу гендиректора ОАО ИКМА Игоря Швеца. В июне 2014 года в интересах участников группы Мотылева его фирма получила в «Российском кредите» заем в размере более 1 млрд рублей якобы на пополнение оборотных средств. Закончилось же все как обычно - организация господина Швеца в счет погашения кредита рассчиталась ничем не обеспеченными векселями ООО «ЛигалВерсия». В дальнейшем участники преступной группы неоднократно использовали Игоря Швеца в качестве поручителя невозвратных кредитов.
О роли в этом деле советников Анатолия Мотылева, который давно проживает в Лондоне, следствию стало известно только в этом году. Однако задержать удалось лишь одного Игоря Леонова. Сейчас он содержится в СИЗО. А вот господин Жлобицкий успел скрыться: его арестовали заочно и объявили в международный розыск. Оба обвиняются в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ), а господин Жлобицкий персонально еще и в особо крупной растрате с последующим отмыванием похищенных средств (ч. 4 ст. 160 и ч. 4 ст. 174.1 УК РФ).
Как сообщало агентство «Руспрес», в 2005 году Игорь Жлобицкий, являвшийся тогда председателем правления ООО «Универсальный банк сбережений», уже был фигурантом уголовного дела о мошенничестве. Тогда его арестовали по обвинению в соучастии в попытке незаконного завладения акциями ОАО «Михайловский горно-обогатительный комбинат». Впрочем, в ходе судебного процесса деяние подсудимого и пятерых его сообщников было переквалифицировано на ч. 2 ст. 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием в крупном размере). В итоге Игорь Жлобицкий был осужден на полтора года колонии-поселения, большую часть из которых отбыл под следствием в СИЗО. Потерпевшими по делу были признаны магнаты Василий Анисимов и Алишер Усманов, покупавшие акции ГОК за $1,65 млрд у Бориса Иванишвили.